需要的資料基本概括為5個(gè)方面：
1， 開戶人的證件
2， 開戶人的背景
3， 開戶人的資金來源/收入來源
4， 開戶人不在阿聯(lián)酋常居，在其他國家的長居地址證明
5， 開戶人不在阿聯(lián)酋常居，開戶的原因/目的說明
開戶人的證件
圖片來源：攝圖網(wǎng)
a) 需要提供開戶人的護(hù)照原件，向銀行工作人員出示護(hù)照原件核對，銀行工作人員收復(fù)印件
b) 需要提供開戶人入境阿聯(lián)酋的入境章頁面，入境時(shí)間最好一個(gè)月之內(nèi)，如果持雙護(hù)照，入境章需要和開戶護(hù)照信息
一致，例如：開戶人有中國護(hù)照和圣基茨雙護(hù)照，想用圣基茨護(hù)照開戶， 那么入境時(shí)需要使用圣基茨護(hù)照入境并
蓋阿聯(lián)酋入境章
c) 持St. Kitts and Nevis / Commonwealth of Dominica / Grenada 等護(hù)照，同樣可以開無簽證開個(gè)人賬戶
開戶人的背景資料：
? 如果開戶人是自己做生意，可以提供營業(yè)執(zhí)照，股份證明,公司章程
a) 營業(yè)執(zhí)照在有效期內(nèi)
b) 如果是中文或其他語言文字，需要準(zhǔn)備英文翻譯件(只需要翻譯，不需要公證認(rèn)證)
c) 開戶人經(jīng)營公司的網(wǎng)站地址(提供網(wǎng)站地址會幫助銀行合規(guī)審批)
? 如果開戶人是在企業(yè)上班，可以提供工資證明,工資證明包含的內(nèi)容：
a) 公司抬頭紙：公司的名字，地址，郵箱，座機(jī)號 ，po box /郵政編碼，網(wǎng)址
b) 工資證明開具的時(shí)間(最近一個(gè)月內(nèi))
c) 內(nèi)容需要寫Subject to Emirates NBD Bank
d) 開戶人名字，護(hù)照號,護(hù)照過期時(shí)間
e) 在企業(yè)的入職時(shí)間，職位，工資
f) 工資證明需要簽字蓋章(需要包含開具工資證明的簽字人名字和職位)
g) 需要英文版本
h) 工作企業(yè)的網(wǎng)站地址(提供網(wǎng)站地址會幫助銀行合規(guī)審批)
開戶人的資金來源/收入來源：
? 如果開戶人是自己做生意，提供最近6個(gè)月公司銀行對賬單流水
a) 如果是其他語言文字，需要做英文翻譯(翻譯公司翻譯蓋章即可，不需要公證認(rèn)證)
b) 公司銀行流水余額較多，讓銀行相信開戶人的資產(chǎn)實(shí)力和資金來源
c) 賬單無大量現(xiàn)金存款體現(xiàn)-cash deposit-銀行對現(xiàn)金存款很敏感，無法求證資金來源
d) 在開戶過程中銀行可能會抽查其中1-2 筆出賬、入賬金額確認(rèn)公司運(yùn)營的情況，后期需要配合提供解釋說明/支持文
件
? 如果開戶人是在企業(yè)上班，提供最近6個(gè)月個(gè)人銀行對賬單流水
a) 如果是其他語言文字，需要做英文翻譯(翻譯公司翻譯蓋章即可，不需要公證認(rèn)證)
b) 個(gè)人銀行流水余額較多，讓銀行相信開戶人的資產(chǎn)實(shí)力和資金來源
c) 賬單無大量現(xiàn)金存款體現(xiàn)-cash deposit-銀行對現(xiàn)金存款很敏感，無法求證資金來源
d) 提供的銀行流水能體現(xiàn)開戶人最近六個(gè)月每個(gè)月的工資入賬，和所提供的工資證明一致
e) 如果對賬單入賬工資金額多于工資證明所列金額，可以提供單獨(dú)的工資單解釋說明
4， 開戶人不在阿聯(lián)酋常居，在其他國家的長居地址證明
a) 可以是水費(fèi)單，電費(fèi)單，煤氣單，電話費(fèi)單(任選其一)
b) 提供的文件上體現(xiàn)開戶人的名字，住址明細(xì)，所提供的單據(jù)上的使用量
c) 如果是其他語言文字，需要做英文翻譯(翻譯公司翻譯蓋章即可，不需要公證認(rèn)證)
d) 房產(chǎn)證無法使用于證明家庭住址，因?yàn)槊路慨a(chǎn)可以租賃給第三方，本人實(shí)際不在此地居住
e) 如果所住地址水電單名字是父母，可以提供戶口本頁面證明家庭關(guān)系(需做英文翻譯文件，不需要公證認(rèn)證)
f) 如果所住地址水電單名字是老婆或丈夫，可以提供結(jié)婚證頁面說明家庭關(guān)系(需做英文翻譯件，不需要公證認(rèn)證)
開戶人不在阿聯(lián)酋常居，開戶的原因/目的說明
a) 如果開戶人在阿聯(lián)酋全款購買房產(chǎn)，可以提供已購買房產(chǎn)的房產(chǎn)證title deed
b) 如果開戶人在阿聯(lián)酋購買的房產(chǎn)有付款計(jì)劃(期房)，可以提供購買房產(chǎn)的協(xié)議SPA(sales and purchase
agreement )，最好是就近日期的訂購付款計(jì)劃，剛預(yù)定的房產(chǎn)沒有顯示付款記錄，可以很好的說明需要開戶支付房
款的分期付款且不需要提供過往支付的記錄，但如果是已經(jīng)支付好幾期的金額的付款計(jì)劃SPA，銀行會根據(jù)提供的
計(jì)劃付款日期，要求提供轉(zhuǎn)賬付款的憑據(jù)
c) 如果沒有房產(chǎn)證/SPA ,可以提供房產(chǎn)中介出具的購買房產(chǎn)的定金收據(jù)
d) 如果購買二手房產(chǎn)還未交易，可以提供MOU (Memorandum of understanding ) 文件
備注：開戶的原因/目的為在阿聯(lián)酋投資，并提供文件說明，會是合理的解釋，賬戶會比較好
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