如何辦理香港花旗銀行賬戶？從事對外貿(mào)易的企業(yè)選擇在花旗銀行開立對公賬戶，可以給海外客戶的帶來信任，拓展國際市場,下面和大家簡介下香港花旗銀行開戶細節(jié),以供參考。
一、香港花旗銀行簡介/特色與優(yōu)勢
1、花旗銀行（Citibank, N.A.,中文名“花旗”源于上海市民對該行的習(xí)慣性稱呼）是花旗集團旗下的一家零售銀行，其主要前身是1812年6月16日成立的“紐約城市銀行”（City Bank of New York）.
2、經(jīng)過近兩個世紀的發(fā)展、并購，已經(jīng)成為美國最大的銀行之一，總部位于紐約市公園大道399號花旗集團為一間世界級之銀行，服務(wù)全球超過160多個國家及地區(qū)約2億名客戶?；ㄆ旒瘓F為消費者、企業(yè)、政府及機構(gòu)提供一系列多元化之金融產(chǎn)品及服務(wù)，包括零售銀行及信貸、企業(yè)及投資銀行、證券經(jīng)紀、金融交易服務(wù)及財富管理等。
香港花旗銀行賬戶的特色與優(yōu)勢
1、美資銀行
2、全球網(wǎng)點
3、不必需國內(nèi)公司，有購買理財無存款要求
二、香港花旗銀行開戶條件要求
香港花旗銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。
|
香港公司 |
群島公司 |
|
1.公司資料（CR\BR、NNC1\印章） 2.身份證/港澳通行證/過關(guān)小票 3.地址證明（水電費單/銀行單/房產(chǎn)證） 4.國內(nèi)有公司：營業(yè)執(zhí)照、公司流水，購銷合同與單據(jù)，及3個以上供供銷客戶名單 5.國內(nèi)無公司：個人銀行流水3個月，貿(mào)易合同5份，商業(yè)計劃書1份，產(chǎn)品介紹，名片和社保/勞動合同注： 可用舊離岸公司業(yè)績當業(yè)務(wù)證明 注：離岸公司需要BR |
材料同香港公司的要求 , 條件在香港公司開戶資料的基礎(chǔ)上，附加提供最新6個月內(nèi)的INCUMBENCY |
注：1）若涉及一些敏感國家，需提前告知我司核實確定，以免影響后期賬戶使用；
2）業(yè)務(wù)證明資料：需準備真實、完整的貿(mào)易資料
3）需提供香港公司文件的會計師核實正本
4）填寫香港花旗銀行調(diào)查表（請咨詢我司）
三、香港銀行開戶流程
|
加急開戶流程（購買理財，可提前面簽） |
正常開戶流程（4-6周開賬號） |
|
1、提交開戶所需文件，我司預(yù)審3-5天 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無貿(mào)易敏感國家，個人信用污點） 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 按時赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 購買香港理財計劃 3、等待開戶并激活賬戶，6-8周 |
1、提交開戶所需文件，我司預(yù)審3-5天 審核資料是否齊全，符合要求 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無貿(mào)易敏感國家，個人信用污點） 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 按時赴約至銀行，遞交文件正本 簽署開戶文件 等待開戶并激活賬戶 6-8周，賬戶開通 匯入資金500HK，激活賬戶 |
賬戶開通后的流程說明
開通后，登錄到網(wǎng)銀激活。開戶當天需要存500HK 預(yù)存到賬號，買理財客戶也要把理財金額預(yù)存到理財賬戶。購買理財客戶,需提前和我司客服提前溝通.
四、香港花旗銀行面簽開戶注意事項
1、面簽時注意事項
準時赴約
與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
銀行可能會問及的問題
公司營業(yè)性質(zhì)是什么——簡介公司主營產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
主要從事什么行業(yè) ——簡述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
闡述主要貿(mào)易國家 ——簡述貿(mào)易國（敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
預(yù)計年營業(yè)額收入 ——簡述年貿(mào)易額
闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿(mào)易；國際形象好等
2、銀行賬戶維護注意事項
1）保持賬號處于活躍狀態(tài)，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、香港花旗銀行使用手續(xù)費說明
開戶費:500HK（香港） 5000HK（海外）
查冊費:100HK
月日均存款≥100萬HK,不足扣300HK/月
交易費——轉(zhuǎn)入：0HK/筆
轉(zhuǎn)出：220HK/筆
需購買理財，買理財無存款要求
注：具體銀行收費詳見香港花旗銀行的收費標準
六、香港花旗銀行匯款路徑
銀行名稱：CITIBANK (HONG KONG) LIMITED
SWIFT CODE：CITIHKAX
地址：DORSET HOUSE, TAIKOO PLACE ,HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 006
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、香港花旗銀行涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯(lián)合國、美國制裁國家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風(fēng)險提示的國家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達
毒品犯罪高風(fēng)險地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥
其他相關(guān)國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其、烏克蘭、保加利亞
以上國家為不完全統(tǒng)計，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、香港花旗銀行賬戶使用注意事項
答：
（1）不參與非法洗錢活動。
（2）避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整??；或大額現(xiàn)金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時年審則會被銷戶。
