一、中信銀行簡介/特色與優(yōu)勢
中信銀行(國際)母公司——中國中信集團有限公司（中信集團），為中國大陸第七大銀行
中信銀行(國際)是北京中國中信集團公司跨境商業(yè)銀行業(yè)務(wù)在香港授權(quán)投資機構(gòu)，并將與母行中信銀行一起共同打造國際領(lǐng)先的中信商業(yè)銀行服務(wù)品牌。
中信銀行(國際)是一家扎根香港的綜合性商業(yè)銀行，為客戶提供全方位的金融服務(wù)，包括財富管理、個人銀行、企業(yè)銀行服務(wù)以至環(huán)球市場及財資方案等。它是香港中資金融股的六行三保之一。
業(yè)務(wù)模式是特別為到客戶在中國及世界各地間的跨境銀行及財務(wù)需要而設(shè)，目的是提供高效及適時的「一站式」金融方案。期望透過為大中華及海外客戶提供方案，創(chuàng)造價值，將財富管理和國際商業(yè)服務(wù)提升到超越客戶期望的嶄新水平，成為擁有最高國際水平及實力的客戶“首選中資銀行”。
中信銀行（國際）賬戶的特色與優(yōu)勢
1）中資銀行，在香港獨立運營（與國內(nèi)銀行賬戶不關(guān)聯(lián)）
2）配有網(wǎng)銀，可無地域限制匯款
3）理財VIP客戶，可7天內(nèi)優(yōu)先拿到賬戶
二、中信銀行開戶條件要求
中信銀行可為香港公司和群島公司開設(shè)賬戶。
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香港公司 |
群島公司 |
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1.香港公司資料（CR\BR、NNC1） 2.身份證+港澳通行證+過關(guān)小票 3.國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照/個體戶執(zhí)照 4.業(yè)務(wù)證明資料：最近三個月內(nèi)的購銷合同/提單/形式發(fā)票/裝箱單/報關(guān)單等 |
接受架構(gòu)公司，不接受實質(zhì)運作公司 1.公司全套資料 2.最新6個月內(nèi)的INCUMBENCY 3.組織架構(gòu)圖（體現(xiàn)最終實際控制人） 4.關(guān)聯(lián)國內(nèi)公司的業(yè)務(wù)證明資料 |
注：
1）若涉及一些敏感國家，需提前告知我司核實確定，以免影響后期賬戶使用；
2）中信銀行必須提供國內(nèi)公司營業(yè)執(zhí)照或個體戶執(zhí)照，僅是開戶程序需求，不做實質(zhì)關(guān)聯(lián)
3）業(yè)務(wù)證明資料：需準備真實、完整的貿(mào)易資料
4）需提供香港公司文件的會計師核實正本
5）填寫中信銀行調(diào)查表（請咨詢我司）
三、中信銀行開戶流程
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加急開戶流程（7天內(nèi)開賬戶） |
正常開戶流程（4-6周開賬號） |
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1、提交開戶所需文件，我司預(yù)審1-2天 l 審核資料是否齊全，符合要求 l 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無貿(mào)易敏感國家，個人信用污點） l 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 l 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 l 按時赴約至銀行，遞交文件正本 l 簽署開戶文件 l 購買香港理財計劃 3、等待開戶并激活賬戶 l 開戶當天拿網(wǎng)銀編碼器 l 7天內(nèi)收到公司賬號 l 再7天內(nèi)銀行寄簽字文件后，簽完字后網(wǎng)銀開通 |
1、提交開戶所需文件，我司預(yù)審1-2天 l 審核資料是否齊全，符合要求 l 預(yù)審了解客戶貿(mào)易背景（有無貿(mào)易敏感國家，個人信用污點） l 問卷調(diào)查表是否填寫規(guī)范 l 確定可面簽的時間 2、赴香港面簽開戶 l 按時赴約至銀行，遞交文件正本 l 簽署開戶文件 3、 等待開戶并激活賬戶 l 4-6周，賬戶開通 l 匯入資金5萬HK，激活賬戶 |
賬戶開通后的流程說明
1、賬戶開通后1周左右，銀行發(fā)送網(wǎng)上銀行密碼信和回簽函，客戶需簽署回簽函并回寄給銀行
2、銀行收到回簽函后，3個工作日證書開通網(wǎng)上銀行?？蛻艨砂凑?ldquo;中信銀行首次登陸”進行操作。
3、賬戶開通后，需匯入部分資金激活公司賬戶（若理財?shù)目蛻?，需匯入首年理財金額；非理財客戶，可根據(jù)自身情況匯入資金，金額不限）
4、非理財客戶，登錄網(wǎng)上銀行，自行申請網(wǎng)銀編碼器，申請后，銀行審批1周后寄出網(wǎng)銀編碼器。
四、中信銀行面簽開戶注意事項
面簽時注意事項
1）準時赴約
2）與銀行經(jīng)理溝通隨和自然，切忌表現(xiàn)出猶豫、隱瞞。
3）銀行可能會問及的問題
（1）公司營業(yè)性質(zhì)是什么——簡介公司主營產(chǎn)品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
（2）主要從事什么行業(yè) ——簡述自己的貿(mào)易（銀行歡迎正常貿(mào)易公司，不喜歡投資類的公司）
（3）闡述主要貿(mào)易國家 ——簡述貿(mào)易國（敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等不接受）
（4）預(yù)計年營業(yè)額收入 ——簡述年貿(mào)易額
（5）闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿(mào)易；國際形象好等
銀行賬戶維護注意事項
1）保持賬號處于活躍狀態(tài)，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯(lián)合國和美國制裁的國家和地區(qū)有任何的資金往來；
4）不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格；
6）如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
五、中信銀行使用手續(xù)費說明
查冊費:300HK（香港）
賬戶管理費：0
激活款:5萬HK
月日均存款≥5萬HK,不足扣100HK/月
交易費——轉(zhuǎn)入：30HK/筆
轉(zhuǎn)出：150HK/筆
網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額——500萬HK/日
注：具體銀行收費詳見中信銀行（國際）的收費標準
六、中信銀行匯款路徑
SWIFT 地址SWIFT BIC: BKCHHKHHXXX
銀行名稱Bank Name: BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED, HONG KONG
主要地址Main Address: BANK OF CHINA TOWER, 1 GARDEN ROAD, CENTRAL, HONG KONG
銀行代碼 Bank Code: 012
Account Number: XXXXXX
Account Name: xxx Limited
七、中信銀行涉及的部分敏感國家匯總
涉及聯(lián)合國、美國制裁國家：
伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞、利比里亞、索馬里、塞拉利昂、剛果（金）、科特迪瓦、厄立特里亞、俄羅斯
FATF風險提示的國家或地區(qū)：
阿爾及利亞、厄瓜多爾、緬甸、阿富汗、安哥拉、圭亞那、印度尼西亞、伊拉克、老撾、巴拿馬、巴布亞新幾內(nèi)亞、也門、烏干達
毒品犯罪高風險地區(qū)：
緬甸、阿富汗、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、玻利維亞、哥倫比亞、哥斯達黎加、墨西哥
其他相關(guān)國家
印度、斯里蘭卡、哈薩克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亞，馬達加斯加，索馬里，吉布提，莫桑比克，津巴布韋，土庫曼斯坦、尼日利亞、喀麥隆、肯尼亞、菲律賓、土耳其
以上國家為不完全統(tǒng)計，由于銀行系統(tǒng)不斷更新敏感國家名單，若涉及不常見的國家，請與我司進一步核對，以便于賬戶使用穩(wěn)定性。
八、中信銀行賬戶使用注意事項
（1）不參與非法洗錢活動。
（2）避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等）。
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全。
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）。
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）。
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關(guān)閉風險。
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號；
（9）如有實際收入，建議出具審計報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結(jié)影響使用。
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時年審則會被銷戶。
以上就是大陸企業(yè)如何辦理中信國際銀行賬戶的全部介紹，在對外貿(mào)易中，以中信國際銀行擁有境內(nèi)外人民幣服務(wù)特點，同時相比其他商業(yè)銀行來說，開戶成功率更高，是比較受企業(yè)歡迎的離岸公司開戶行之一。
