香港是亞洲重要的金融中心和自由港，吸引了全球各地的投資者再香港注冊(cè)公司，并且注冊(cè)香港銀行賬戶(hù)。
選擇在香港注冊(cè)公司的企業(yè)，大部分是看中香港較低的稅率和便捷的外匯收付功能。但隨著全球反逃稅風(fēng)暴的掀起和國(guó)際反恐怖主義融資和反洗錢(qián)工作的深入，香港銀行也對(duì)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)反復(fù)盤(pán)查，同時(shí)關(guān)閉了一大批“有嫌疑”的銀行賬戶(hù)。
圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)
如果公司的賬戶(hù)被關(guān)閉，對(duì)公司的運(yùn)營(yíng)還是有很大的影響，所以一定要注意合理使用銀行賬戶(hù)，避免出現(xiàn)銀行賬戶(hù)被關(guān)閉的情況。
但是大家對(duì)于銀行關(guān)閉銀行賬戶(hù)的原因可能了解的并不全面，今天我們就一起來(lái)看看香港公司將銀行賬戶(hù)關(guān)閉的原因都有哪些。
香港公司銀行賬戶(hù)關(guān)閉原因有哪些
1、賬戶(hù)長(zhǎng)期不使用
銀行會(huì)將長(zhǎng)期不使用的的賬戶(hù)關(guān)閉，如果賬戶(hù)長(zhǎng)期不使用，不僅占用銀行服務(wù)資源，而且存在潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，所以銀行會(huì)采取清理措施。
一般情況下三到六個(gè)月沒(méi)有活動(dòng)的賬戶(hù)列為不活躍賬戶(hù)，并且依據(jù)之后的賬戶(hù)活動(dòng)請(qǐng)款決定是否繼續(xù)提供服務(wù)，同時(shí)銀行在停用賬戶(hù)30天前會(huì)像客戶(hù)發(fā)出停用賬戶(hù)的通知信，會(huì)注明銀行將在30天后停止賬戶(hù)的服務(wù)，并要求客戶(hù)在30天內(nèi)決定賬戶(hù)內(nèi)剩余資金的去向。
2、進(jìn)行一些違規(guī)操作
如果企業(yè)利用銀行賬號(hào)進(jìn)行一些不合規(guī)的操作，香港的銀行也會(huì)對(duì)該銀行賬戶(hù)進(jìn)行關(guān)閉，要注意一點(diǎn)銀行賬戶(hù)一旦被關(guān)閉了，想要恢復(fù)使用就有難度，所以在使用銀行賬戶(hù)的時(shí)候一定要遵守相關(guān)的規(guī)定，避免賬號(hào)被關(guān)。
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3、賬戶(hù)與敏感國(guó)家或地區(qū)有資金往來(lái)
進(jìn)入香港銀行賬戶(hù)的資金一定要把好關(guān)，對(duì)于一些敏感地區(qū)或國(guó)家的資金往來(lái)一定要謹(jǐn)慎，因?yàn)檫@些地方容易設(shè)計(jì)軍火買(mǎi)賣(mài)、國(guó)際制裁、毒品交易、洗錢(qián)等活動(dòng)，多家香港銀行都曾因?yàn)檫@些原因被處以嚴(yán)厲的處罰。
比如2014年7月，法國(guó)巴黎銀行(BNPP)被指控為蘇丹和其他被美國(guó)列入黑名單的國(guó)家，轉(zhuǎn)移了數(shù)十億美元的資金，被罰款89億美元。
2016年底~2017年期間，匯豐銀行由于協(xié)助墨西哥毒販洗錢(qián)，而遭到美國(guó)司法部調(diào)查，罰款19億美元。
2019年2月，瑞銀集團(tuán)(UBS)被法國(guó)指控非法招攬客戶(hù)和洗錢(qián)，被處以45億歐元罰款。
這也導(dǎo)致現(xiàn)在香港的各家銀行都非常敏感，寧愿錯(cuò)封賬號(hào)，也不愿漏掉一個(gè)可疑的。
4、香港公司違反零申報(bào)
香港公司如果有開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，有資金往來(lái)，就不能做零申報(bào)沒(méi)需要每年按時(shí)做賬審計(jì)。
而且香港稅務(wù)局每?jī)赡曜笥揖蜁?huì)對(duì)香港公司進(jìn)行抽檢，如果公司不能滿(mǎn)足零申報(bào)的條件，但依然進(jìn)行零申報(bào)報(bào)稅，這樣就會(huì)導(dǎo)致嚴(yán)重的處罰。
這種情況相當(dāng)于是瞞稅漏稅，對(duì)于瞞稅漏稅的香港公司會(huì)波及該公司所屬的香港銀行賬戶(hù)，會(huì)要求銀行提交相應(yīng)的材料，以便政府收集證據(jù)調(diào)查。
而且香港銀行不單單會(huì)將公司銀行賬戶(hù)關(guān)閉，還會(huì)將公司的董事列為風(fēng)險(xiǎn)人群，這樣該公司的董事就無(wú)法在香港的銀行再開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。
總而言之，要想公司能夠正常運(yùn)營(yíng)，對(duì)于銀行賬戶(hù)的把關(guān)是很重要的，一定要按照相關(guān)規(guī)定操作。
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