離岸帳戶擁有資金調(diào)撥自由，免征存款利息稅，境內(nèi)內(nèi)操控，境外運(yùn)作等優(yōu)勢(shì)，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)設(shè)離岸賬戶操作業(yè)務(wù)，但去年CRS正常的開(kāi)展，離岸賬戶越來(lái)越難開(kāi)，銀行提升了開(kāi)戶門檻，
因此我們有必要了解下開(kāi)戶的一些問(wèn)題，下面為大家介紹香港中信銀行(國(guó)際)開(kāi)戶注意事項(xiàng)。
一、香港中信銀行(國(guó)際)開(kāi)戶注意事項(xiàng)
香港中信銀行(國(guó)際)拒開(kāi)情況
1、公司董事及股東在香港中信銀行(國(guó)際)任何一家分支行有不良記錄
2、公司跟一些高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家交易的，（伊拉克、伊朗、朝鮮等）
3、公司名稱有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）
香港中信銀行(國(guó)際)開(kāi)戶注意事項(xiàng)
1、資料一定要齊全，每一項(xiàng)都提前準(zhǔn)備，與代理溝通好
2、有沒(méi)有理財(cái)?shù)男枨螅c代理提前溝通好
3、從容作答客戶經(jīng)理提到的問(wèn)題
客戶經(jīng)理可能提問(wèn)的問(wèn)題
1、公司營(yíng)業(yè)性質(zhì)是什么？ （貿(mào)易經(jīng)營(yíng)為主）
2、公司主要和哪些國(guó)家交易？資金來(lái)源哪里？ （不要回答和風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家交易）
3、公司經(jīng)營(yíng)狀況，預(yù)計(jì)年收入多少？ （貿(mào)易金額多回答大一些些）
4、為什么要在香港注冊(cè)公司？ （回答注冊(cè)香港公司的優(yōu)勢(shì)）
二、香港中信銀行(國(guó)際)賬戶后續(xù)維護(hù)問(wèn)題
由于受到國(guó)外銀行，國(guó)內(nèi)銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸開(kāi)戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對(duì)于新開(kāi)賬戶，每個(gè)銀行都提高門檻和要求，政策變動(dòng)也是非常頻繁。
而對(duì)于已經(jīng)開(kāi)戶的客戶，也一樣注意謹(jǐn)慎使用賬戶。首先明白一點(diǎn)，不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個(gè)銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易項(xiàng)下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。
然而，即便我們很多客戶也都是正當(dāng)貿(mào)易客戶，也有個(gè)別客戶由于離岸賬戶的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶。
香港賬戶也請(qǐng)參考以下注意事項(xiàng)，謹(jǐn)慎操作，維護(hù)好賬戶。
（a）離岸賬戶不要長(zhǎng)期余額為0；
（b）離岸賬戶不要長(zhǎng)期不使用，比如半年都沒(méi)用過(guò)；
（c）保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行；
（d）盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易；
（e）避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng)；
（f）非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶之類的都是接下來(lái)的監(jiān)管重點(diǎn)方向；
（g）離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審。
【附受國(guó)際制裁國(guó)家名單】：
1.聯(lián)合國(guó)制裁國(guó)家：伊朗、阿富汗、朝鮮、伊拉克、蘇丹、黎巴嫩、科特迪瓦、剛果、塞拉利昂、幾內(nèi)亞比紹、索馬里、厄立特里亞、利比亞、中非共和國(guó)。
2.美國(guó)制裁國(guó)家：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達(dá)爾富爾。
3.敏感國(guó)家：俄羅斯、烏克蘭、也門、科威特。
