在當(dāng)前政策的影響下,針對(duì)離岸賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)要求,讓很多的中小企業(yè)力舉步維艱、力不從心。按理說(shuō),客戶(hù)選擇在這家銀行開(kāi)戶(hù),銀行是很還歡迎的,隨著離岸政策的高壓,現(xiàn)在
1、開(kāi)戶(hù)門(mén)檻高。因?yàn)槭墚?dāng)前市場(chǎng)大環(huán)境的影響,離岸賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)量已經(jīng)接近飽和狀態(tài),銀行不求量只求質(zhì)的篩選成為了主流。
2、為了銀行自身保護(hù)。有些客戶(hù)接受不了開(kāi)戶(hù)時(shí)間,覺(jué)得一兩個(gè)月的開(kāi)戶(hù)周期長(zhǎng),等不了。這一兩個(gè)月銀行是在審核開(kāi)戶(hù)公司的整個(gè)情況,包括是否正規(guī)貿(mào)易,是否有不良記錄,是否可以在客戶(hù)身上賺取利潤(rùn)等等。主要審查該客戶(hù)是安全客戶(hù)。開(kāi)戶(hù)之后如果被查到在該銀行進(jìn)行了不法貿(mào)易,該銀行會(huì)承擔(dān)巨大的責(zé)任。
3、第一審核的就是該客戶(hù)的貿(mào)易國(guó)家是否存在敏感國(guó)家,敏感國(guó)家非常難開(kāi)戶(hù),可能一下子就會(huì)被刷下去。